พื้นฐานคู่เงิน Forex: การเลือกคู่เงินและทำความเข้าใจอัตราแลกเปลี่ยน

พื้นฐานสำคัญ: คู่เงิน Forex คืออะไร?

ในตลาด Forex คุณไม่ได้ซื้อหรือขายสกุลเงินเดี่ยวๆ เช่น ดอลลาร์สหรัฐเพียงอย่างเดียว แต่คุณซื้อและขายสกุลเงินเป็น คู่ เสมอ นี่คือหัวใจของการเทรด Forex คู่เงิน (Currency Pair) แสดงถึงการเปรียบเทียบค่าของสกุลเงินหนึ่งกับอีกสกุลเงินหนึ่ง และแสดงว่าต้องใช้สกุลเงินที่สองจำนวนเท่าใดในการซื้อสกุลเงินแรกหนึ่งหน่วย

โครงสร้างของคู่เงิน

คู่เงินเขียนด้วยรหัสสกุลเงิน ISO สามตัวอักษร โดยมีเครื่องหมายทับ (/) คั่นกลาง:

สกุลเงินแรก (Base Currency): สกุลเงินที่แสดงอยู่ด้านซ้ายของเครื่องหมายทับ (/) นี่คือสกุลเงินที่คุณ “ซื้อ” หรือ “ขาย” เมื่อเทรดคู่นี้
สกุลเงินที่สอง (Quote Currency / Counter Currency): สกุลเงินที่แสดงอยู่ด้านขวาของเครื่องหมายทับ (/) นี่คือสกุลเงินที่คุณใช้เป็น “ราคา” ในการซื้อหรือขายสกุลเงินฐาน

ตัวอย่าง: EUR/USD = 1.0850

EUR (ยูโร) คือสกุลเงินฐาน (Base Currency)
USD (ดอลลาร์สหรัฐ) คือสกุลเงินอ้างอิง (Quote Currency)
ราคา 1.0850 หมายความว่า คุณต้องใช้ 1.0850 ดอลลาร์สหรัฐ (USD) ในการซื้อยูโร (EUR) 1 ยูโร

ประเภทของคู่เงิน Forex

คู่เงินแบ่งออกเป็นสามประเภทหลักตามความนิยมและสภาพคล่อง:

1. คู่เงินหลัก (Major Pairs)

คู่เงินเหล่านี้ประกอบด้วยดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นสกุลเงินใดสกุลเงินหนึ่งในคู่ และคู่กับสกุลเงินของประเทศเศรษฐกิจหลักอื่นๆ ที่มีการซื้อขายกันมากที่สุด:

EUR/USD (ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐ)
USD/JPY (ดอลลาร์สหรัฐ/เยนญี่ปุ่น)
GBP/USD (ปอนด์สเตอร์ลิง/ดอลลาร์สหรัฐ)
USD/CHF (ดอลลาร์สหรัฐ/ฟรังก์สวิส)
AUD/USD (ดอลลาร์ออสเตรเลีย/ดอลลาร์สหรัฐ)
USD/CAD (ดอลลาร์สหรัฐ/ดอลลาร์แคนาดา)
NZD/USD (ดอลลาร์นิวซีแลนด์/ดอลลาร์สหรัฐ)

ลักษณะเด่น: มีสภาพคล่องสูงสุด, สเปรด (ความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและขาย) ต่ำสุด, มีข้อมูลและข่าวสารมากมายสำหรับวิเคราะห์

2. คู่เงินรอง (Minor Pairs / Cross Currency Pairs)

คู่เงินที่ไม่รวมดอลลาร์สหรัฐ (USD) แต่เป็นสกุลเงินหลักอื่นๆ คู่กัน:

EUR/GBP (ยูโร/ปอนด์สเตอร์ลิง)
EUR/JPY (ยูโร/เยนญี่ปุ่น)
GBP/JPY (ปอนด์สเตอร์ลิง/เยนญี่ปุ่น)
AUD/JPY (ดอลลาร์ออสเตรเลีย/เยนญี่ปุ่น)
EUR/AUD (ยูโร/ดอลลาร์ออสเตรเลีย)

ลักษณะเด่น: สภาพคล่องและสเปรดมักจะน้อยกว่าคู่เงินหลัก (แต่ยังสูงกว่าคู่เงินเอ็กซ์ติก), นิยมในการเทรด Carry Trade เนื่องจากความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ย

3. คู่เงินเอ็กซ์ติก (Exotic Pairs)

คู่เงินที่ประกอบด้วยสกุลเงินหลักหนึ่งสกุล (เช่น USD, EUR, JPY) คู่กับสกุลเงินของประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่หรือตลาดขนาดเล็ก:

USD/THB (ดอลลาร์สหรัฐ/บาทไทย)
USD/SGD (ดอลลาร์สหรัฐ/ดอลลาร์สิงคโปร์)
EUR/TRY (ยูโร/ลีราตุรกี)
USD/ZAR (ดอลลาร์สหรัฐ/แรนด์แอฟริกาใต้)
USD/MXN (ดอลลาร์สหรัฐ/เปโซเม็กซิโก)

ลักษณะเด่น: สภาพคล่องต่ำ, สเปรดสูงมาก, ความผันผวน (Volatility) อาจสูงมากและยากต่อการคาดการณ์, อ่อนไหวต่อปัจจัยภายในประเทศมาก

ทำความเข้าใจอัตราแลกเปลี่ยน (Exchange Rate)

อัตราแลกเปลี่ยนคือ “ราคา” ของคู่เงินนั้นๆ ที่แสดงให้เห็นว่าต้องใช้สกุลเงินอ้างอิง (Quote Currency) เท่าใดในการซื้อสกุลเงินฐาน (Base Currency) หนึ่งหน่วย

การเคลื่อนไหวของราคา: Pips

การเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนมักวัดเป็น “Pip” (Percentage in Point) ซึ่งโดยทั่วไปคือทศนิยมตำแหน่งที่สี่ (0.0001) สำหรับคู่เงินส่วนใหญ่ ยกเว้นคู่ที่ประกอบด้วยเยนญี่ปุ่น (JPY) ที่ Pip มักเป็นทศนิยมตำแหน่งที่สอง (0.01)

ตัวอย่าง EUR/USD: จาก 1.0850 เป็น 1.0851 = ขยับขึ้น 1 Pip
ตัวอย่าง USD/JPY: จาก 150.50 เป็น 150.51 = ขยับขึ้น 1 Pip
ตัวอย่าง USD/THB: จาก 36.50 เป็น 36.51 = ขยับขึ้น 1 Pip (โดยทั่วไป USD/THB จะแสดงทศนิยม 2 ตำแหน่ง)

มูลค่าของ Pip นั้นขึ้นอยู่กับขนาด Lot ที่คุณเทรด

อะไรทำให้อัตราแลกเปลี่ยนขยับ?

อัตราแลกเปลี่ยนเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาจากอิทธิพลของปัจจัยมากมาย:

อัตราดอกเบี้ย: ความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างประเทศ (Interest Rate Differential) เป็นปัจจัยขับเคลื่อนหลัก นักลงทุนมักเคลื่อนย้ายเงินไปยังสกุลเงินที่ให้ผลตอบแทนดอกเบี้ยสูงกว่า (Carry Trade)
ข้อมูลเศรษฐกิจ: ตัวชี้วัดเช่น GDP, อัตราการว่างงาน, ดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI), ยอดค้าปลีก, ยอดดุลการค้า ล้วนสะท้อนสุขภาพเศรษฐกิจและส่งผลต่อค่าเงิน
ความมั่นคงทางการเมือง: เสถียรภาพของรัฐบาล นโยบายทางการเมือง ความขัดแย้ง
ภาวะตลาดการเงิน: ความเสี่ยง (Risk Sentiment) – เมื่อนักลงทุนกล้าเสี่ยง (Risk-On) มักซื้อสกุลเงินที่มีความเสี่ยงสูง (เช่น AUD, NZD) และขายสกุลเงินปลอดภัย (เช่น JPY, CHF) และในทางกลับกันเมื่อเกิดความกลัว (Risk-Off)
การแทรกแซงของธนาคารกลาง: ธนาคารกลางอาจเข้าแทรกแซงตลาดเพื่อพยุงหรืออ่อนค่าสกุลเงินของตน
ข่าวสารและความคาดหมาย: ข่าวสำคัญและความคาดการณ์ของผู้เล่นในตลาด

การเลือกคู่เงินให้เหมาะกับสไตล์การเทรด

การเลือกคู่เงินที่เหมาะสมเป็นก้าวสำคัญ:

เทรดเดอร์มือใหม่: ควรเริ่มต้นด้วย คู่เงินหลัก เนื่องจากสภาพคล่องสูง สเปรดต่ำ มีข้อมูลวิเคราะห์มากมาย และความผันผวนมักจะจัดการได้ง่ายกว่าคู่เอ็กซ์ติก
เทรดเดอร์ระยะสั้น (Scalping/Day Trading): มักเน้นคู่เงินหลักและบางคู่เงินรองที่มีสภาพคล่องสูงและสเปรดต่ำ เพื่อลดต้นทุนการเทรดที่เกิดจากการซื้อขายบ่อยครั้ง
เทรดเดอร์ระยะยาว (Swing/Position Trading): สามารถพิจารณาทั้งคู่เงินหลัก คู่เงินรอง และบางคู่เงินเอ็กซ์ติกได้ โดยเน้นที่แนวโน้มพื้นฐานและการวิเคราะห์ปัจจัยเศรษฐกิจระยะยาว
เทรดเดอร์ที่ชอบความผันผวน: อาจมองหาคู่เงินที่มีข่าวสำคัญเข้ามา หรือคู่เงินเอ็กซ์ติกบางคู่ (แต่ต้องระวังความเสี่ยงและสเปรดสูงมาก)
เทรดเดอร์ Carry Trade: มุ่งเน้นไปที่คู่เงิน รอง ที่มีความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสกุลเงินฐานและสกุลเงินอ้างอิงสูง
ความรู้ความเข้าใจ: เลือกคู่เงินที่คุณเข้าใจเศรษฐกิจพื้นฐานของประเทศนั้นๆ และเข้าถึงข่าวสารสำคัญได้ง่าย

ข้อควรระวังเกี่ยวกับคู่เงินเอ็กซ์ติก: แม้คู่เงินเอ็กซ์ติกที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินท้องถิ่น (เช่น USD/THB) อาจดูคุ้นเคย แต่การเทรดมักมีความท้าทายสูงเนื่องจากสเปรดที่กว้างมาก และอาจเกิดการเคลื่อนไหวรุนแรงจากข่าวภายในประเทศที่เทรดเดอร์ทั่วไปติดตามยาก ควรศึกษาอย่างลึกซึ้งก่อนเทรดคู่เงินประเภทนี้

การทำความเข้าใจโครงสร้างของคู่เงิน การแบ่งประเภท และกลไกของอัตราแลกเปลี่ยน เป็นรากฐานที่แข็งแกร่งสำหรับการเดินทางในโลก Forex การเลือกคู่เงินที่สอดคล้องกับสไตล์การเทรด ระดับประสบการณ์ และความเข้าใจของคุณ จะช่วยเพิ่มโอกาสในการเทรดอย่างมีประสิทธิภาพและจัดการความเสี่ยงได้ดีขึ้น จำไว้ว่า ความรู้คือทุนที่สำคัญที่สุดในการเทรด Forex